1.项目概述：
（1）核心产品说明：金信管家团队的“互联网家庭(个人）理财规划”项目以普通家庭和个人为服务对象，致力于从家庭结构、职业特点、医疗教育需求、财务和负债状况、未来发展需求等因素出发，为客户提供专业化、个性化的理财规划服务方案。帮助客户减轻财务负担，抵御财务风险。我们的主要产品是专业的“家庭理财规划建议书”。
（2）产品特色说明：银行、证券公司、保险公司等金融机构的服务对象是具备较高财务能力的客户，并且他们以销售理财规划产品，赚取眼前利益为目的。我们的服务对象是普通财务能力的大众。我们从客户家庭收入、债务、医疗教育需求、未来财务规划等实际情况出发，帮客户理顺财务脉络，制定阶段性的理财规划实施方案。这些产品特点正好从业务内容上产生差异，填补市场空白。
2.市场分析及定位
目前普通城市居民的理财规划需求正在蓬勃兴起，我们预计在5年内，为10万个普通家庭（个人）提供稳定、深入和长期的理财规划服务，成为普惠型家庭理财规划服务的标杆企业。
4.产品介绍：主要产品是家庭（个人）理财规划方案。延伸产品是财商教育类课程。
5.商业模式：面向普通收入家庭，以理财规划“零门槛”为理念，通过线上、线下同步营销的方式，拓展和培养潜在客户。为客户提供以互联网家庭理财规划服务为主，互联网财商教育服务为辅的产品，助力客户资产保值增值、抵御财务风险、实现财务目标。
6.营销策略：线上营销采用网页、微信、QQ群、音视频广告等方式；线下营销采用讲座、交流会、赞助合作、现场推广等方式。
7.财务分析：我们预计项目的静态投资回收期为4.16年，年均投资利润率为51.4%。项目收入以广告、VIP理财会员为主，财商课程、互动活动、金融产品服务等附加业务收入为辅。
8.团队介绍：“金信管家”主创团队共6人，其中指导教师2人，学生4人。为保证产品的高质量，我们还聘请有证券公司、银行、保险信托公司、会计事务所的专家团队共20余人参与产品分析设计和运营推广。
